退職後の資産設計ワークブック
老後に向けた資産形成の方法をステップバイステップで学べる実践ワークブック。人生の後半に備えた具体的な財務計画の立て方を解説しています。
退職後の資産設計ワークブック
「退職後の資産設計ワークブック」は、第二の人生を経済的な不安なく過ごすための具体的な計画を立てるためのワークブックです。年金制度の理解から投資戦略、医療費の準備まで、退職後の生活に必要な金融知識と計画方法を包括的に学べます。
本書の特徴
- 現在の資産状況から退職後に必要な資金を算出するワークシート
- 年齢・状況別の資産形成戦略の選び方
- 日本の年金制度を最大限に活用するための知識
- iDeCoやNISAなどの税制優遇制度の活用法
- リスク許容度に合わせた投資ポートフォリオの構築方法
- 退職金の有効活用プラン
- 介護や医療費に備える保険の選び方
内容（一部）
- 第1章: 退職後に必要な生活費の算出方法
- 第2章: 年金制度の理解と受給額の試算
- 第3章: 老後に備えた資産形成の基本
- 第4章: ライフスタイル別の資産設計例
- 第5章: 退職前の10年間でやるべきこと
- 第6章: 退職金・年金の効果的な運用方法
- 第7章: 医療・介護・相続に関する対策
- 第8章: 定年後の収入源を作る方法
本書は単なる理論書ではなく、ワークブック形式になっているため、読み進めながら自分自身の退職後のプランを具体的に策定することができます。年齢を重ねるほど選択肢は限られてきますが、今からでもできる対策を年代別に解説しているので、40代からでも60代からでも役立つ内容となっています。
商品仕様
| タイトル | 退職後の資産設計ワークブック |
|---|---|
| 著者 | 高橋 正樹 |
| 出版社 | マネーマスター出版 |
| 発売日 | 2023年9月5日 |
| ページ数 | 240ページ |
| サイズ | B5判（182×257mm） |
| 言語 | 日本語 |
| ISBN | 978-4-XXXXXXXX-X |
| 同梱物 | 本編、実践用ワークシート25枚、退職後の資金計算ツール（ダウンロードコード） |
| 商品コード | MMBOOK004 |
カスタマーレビュー
55歳の会社員です。あと10年で定年を迎えますが、老後の資金計画が漠然としていて不安でした。この本のワークシートに沿って計算してみたところ、自分の状況が客観的に把握でき、何をすべきかが明確になりました。特に年金と退職金の活用方法、iDeCoの最適な運用方法などが参考になりました。付属の計算ツールも非常に便利で、様々なパターンをシミュレーションできます。退職前の方には必須の一冊だと思います。
48歳の専業主婦です。夫の退職後の生活に向けて何か準備を始めないといけないと思っていたところ、この本に出会いました。他の老後資金の本は抽象的な内容が多かったのですが、この本は具体的なアクションプランを示してくれるのが良いです。特に「退職前の10年間でやるべきこと」の章は、年単位でのタスクリストになっていて非常に実践的。医療費や介護に関する情報も充実していて、現実的な備えができます。ただ、女性向けの視点がもう少しあればさらに良かったと思います。
63歳で昨年退職しました。退職金をどう運用すべきか悩んでいたところ、この本を購入。タイトルは「退職後の」となっていますが、すでに退職した人にも非常に役立つ内容でした。特に年金を受給しながらの資産運用や、税金対策の章が参考になりました。退職金の分散投資の考え方や、医療費の将来予測なども具体的で、安心して第二の人生を送るための道しるべになります。周りの退職した友人にも勧めています。
